Money Master FAQs
Autor: Patrick Carmack

Articulo original disponible en www.themoneymasters.com/faqs.htm
Traducido por: www.Documentalizate.Com
Nota del traductor: Las cifras estan mencionadas con el lenguaje europeo.
Billon= 1.000.000.000.000
mil millones=1.000.000.000

1- ¿Qué causó el colapso del mercado inmobiliario en EEUU?

2- ¿Quién es dueño de los bancos de la Reserva Federal?

3- ¿Por qué algunas personas niegan que los bancos de la Reserva Federal son de propiedad privada?

4- No es el hecho de que el Presidente designa a la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal lo convierten en una entidad cuasi-gubernamental?

5- ¿Los tribunales tuvieron que decidir si los bancos de la Reserva Federal son de propiedad privada o no?

6-¿Cómo la Reserva Federal “crea” dinero de la nada?

7- Si los bancos privados crean más del 90% del dinero total de EEUU, entonces ¿no es la Reserva Federal una de las mayores amenazas contra la democracia?

8-¿Cómo crean el dinero los bancos privados?

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1- Pregunta: ¿Qué causó el colapso del mercado inmobiliario en EEUU?

Respuesta: Las causas reales de porque colapso el mercado inmobiliario, por Patrick Carmack.

La Deuda Nacional actual supera los $ 9,2 billones de dólares. En el año fiscal 2006 el Gobierno de los EE.UU. gastó $ 406 mil millones en pagar los intereses de la deuda a los prestamistas. ¿Por qué tenemos esta gigantesca deuda? Políticos demócratas y republicanos han gastado mucho más dinero del que recibe el Gobierno.

Sólo en 2007, el gobierno de los EEUU ha desembolsado aproximadamente $430 mil millones en pagar los intereses por el dinero prestado para financiar los déficit de años anteriores. El total de interés por tan sólo los últimos 20 años – de nuevo a 1988 – es más de $6,5 billones. En 2008 los pagos de intereses por sí solos una vez más superan los $400 mil millones. ¿Cuanto dinero hay en la tierra? Si el gobierno ha obtenido prestado todo el dinero del mercado financiero(es decir, del Tesoro de los EE.UU. vendiendo bonos y obligaciones de pagarés del gobierno) para aumentar el dinero ha de secar todo el crédito disponible. Si se elevasen súbitamente los tipos de interés la economía se derrumbaría. Entonces, ¿cómo hacer esto, año tras año, sin efectos fatales?

Aquí está el truco. Tomemos, por ejemplo, un año como este en el que el gobierno tiene $400 mil millones de dólares de déficit. El Departamento del Tesoro tiene que vender $400 mil millones en Letras del Tesoro, bonos y obligaciones (pagarés del gobierno) a los compradores a una tasa de interés suficiente para atraer el dinero (el ritmo de interés competente de otros Certificados de Deposito en bancos y otros pagarés del gobierno, letras, bonos y notas). Para evitar una reducción de crédito, la Reserva Federal de Mercado Abierto en Washington Comité que dirige el Banco de la Reserva Federal de Nueva York para comprar aproximadamente el 10% de ese total (o $40 mil millones por ejemplo) en pagos de EEUU letras, bonos, y las notas de los actuales titulares . A pagar por ellos que crea los $40 mil millones de la nada, simplemente con las pulsaciones de teclado en un ordenador. A través de ordenador estos nuevos $40 mil millones son depositados en los bancos en distintos pagos, bonos, y notas de ventas, aumentando así las reservas de los bancos por $40 mil millones.

Siguiendo con la Ley de la Reserva Federal de 1913 los bancos deben mantener sólo el 10% de los nuevos depósitos de “reserva”. (Debido a que estos bancos no tienen que mantener el 100% del dinero en las reservas, este sistema bancario se denomina sistema de “reservas fraccionarias”.). Así que de los $40 mil millones depositados, los bancos deben mantener en reserva el 10% ($4 mil millones) y poder prestar $36 mil millones (90%, creando nuevamente este dinero de la nada), para préstamos comerciales, hipotecas, tarjetas de crédito, préstamos, para comprar los bonos del gobierno – sea cual sea el fin que los prestatarios quieran. Los préstamos (y los pagos), a su vez, son depositados en los bancos (muy pocas personas guardan su dinero). Así que de los $36 mil millones en préstamo y, a continuación, vuelven a depositarse, los bancos que reciben los nuevos depósitos pueden volver a prestar el 90% o $32,4 mil millones, manteniendo el 10% con $3,6 mil millones como reserva.
Los bancos repiten este proceso de re-préstamo, reduciendo en cada operación el 10%, hasta que el 10% de los fondos disponibles se hayan reducido a cero. Este astuto proceso permite a los bancos crear de la nada nueve veces el deposito original de $40 mil millones en nuevos depósitos recibidos de la Reserva Federal, $360 mil dolares. Este total se oculta al publico por la ampliación parcial del préstamo total en cada paso.

Podemos ver fácilmente que, incluso en el segundo paso de nuevo préstamo que se ha mencionado anteriormente, los bancos han prestado 68,4 mil millones de dólares basándose en el original de $40 mil millones depositados. El resultado final del proceso es que los bancos reciben los depósitos y volver a los depósitos en conjunto han prestado $360 mil millones de dólares, que se creó de la nada, y han retenido $40 mil millones en reserva. La Reserva Federal creó los primeros $40 mil millones, los bancos $360 mil millones, lo cual equivale a $400 mil millones de dólares. Por lo tanto, los mercados de crédito se estabilizan, aunque el gobierno de los EEUU es prestatario de $400 mil millones.

Pero aviso, sólo la Reserva Federal creó el 10% inicial ($40 mil millones). Bancos de propiedad privada, creada el 90% ($360 mil millones) de la nada, y se prestó a cabo en interés. Incluso en un 6% que es de $21,6 mil millones de dólares por año en concepto de intereses. Algunos de estos beneficios va a los accionistas privados de los bancos. Sin embargo, los bancos ocultan gran parte de este gran beneficio de la ciudadanía como ganancias no distribuidas o retenidas. Cinco bancos tienen más del 50% de todos los depósitos en los Estados Unidos. Esto significa que en un año con un déficit de $400 mil millones (como el año fiscal 2007-2008), los cinco bancos recibirá más del 50% de aproximadamente el 6% de interés en la recién creada $360 millones: más de $10 mil millones por año, a partir de ahora, para la creación de dinero de la nada. Esto es profundamente injusto y peligroso para cualquier gobierno, especialmente en un país que se enorgullece de ser una democracia.

Tenga en cuenta que la Reserva Federal, y no el Tesoro de los Estados Unidos, creó el original de $40 mil millones. Los 12 bancos de la Reserva Federal son empresas privadas que tienen un banco central de propiedad privada en cada distrito, y NO por el Gobierno de los Estados Unidos. El Tesoro de los Estados Unidos paga a la Reserva Federal los intereses de los EE.UU de letras, bonos, y notas que la Reserva Federal compro con el dinero que creo de la nada. La Reserva Federal mantiene habitualmente el 10% de la deuda nacional de Estados Unidos (bonos del Tesoro de EE.UU. letras, notas), que ha acumulado a proporcionar la base para el resto, como se explicó anteriormente.

6% de interés sobre el casi billón de dólares en bonos ahora es propiedad de la Reserva Federal prevé que aproximadamente $50 mil millones en ingresos. La Reserva Federal utilizara este dinero para: (1) pagar algún dinero a sus accionistas de los bancos privados, (2) utilizar parte del dinero para crear gigantescos fondos no auditados, para manipular la moneda y los mercados de valores (aparentemente para ayudar a evitar las crisis económicas, como el que estamos actualmente) , y (3) llevar a cabo los planes que deseen – sin ningún tipo de supervisión del Congreso o de auditoría externa – de los gastos, sueldos, donaciones, viajes, fiestas, etc. El resto vuelve al Tesoro de EEUU. De esta forma, la Reserva Federal es independiente de nuestro Congreso debido a la supervisión externa.

Con buena intención, pero más tarde desilusionado, el Presidente Woodrow Wilson firmó la ley La Ley de la Reserva Federal de 1913 que autoriza este sistema profundamente injusto. Esta ley transfirió el poder de crear el dinero de nuestro gobierno elegido, a los bancos privados. La gran riqueza económica que se contorsiono deliberadamente bajo el complejo ley de 1913 que se concentró en unas pocas manos de los dueños de los bancos privados nacionales es casi incalculable. Es la concentración de la riqueza de la nación en cada vez menos manos, ya que crean más del 90% de nuestro dinero nuevo, año tras año, y recibir la cantidad de interés desde el pueblo a los que les hubiera prestado la misma.

El déficit de petroleo es el fuego de la injusticia económica, porque requieren préstamos y por lo tanto la creación de nuevo dinero, por los bancos privados. Los conflictos y el miedo a las guerras por petroleo. Los medios masivos de comunicación muestran conflictos de petroleo y miedo. Los banqueros controlan o/y son dueños de los medios masivos de comunicación. Se cierra el circulo.

Aparte de la horrible codicia de los bancos y las compañías de hipotecas que han utilizando los engañosos préstamos subprime, para la creación de nuevo dinero y para pagar las guerras y otros gastos en déficits queda como resultado la inflación. Demasiado dinero a la vez con la misma cantidad de bienes a la venta hace que los precios suban. Para combatir esto, la Reserva Federal aumenta los tipos de interés. Con los tipos de interés más elevados el mercado de la vivienda queda herido. Repitiendo y con grandes déficits, vuelven a subir los tipos de interés con el fin de evitar los daños de la inflación. Dado que los estadounidenses estaban al borde del precipicio económicamente hablando, el mercado de la vivienda fue asesinado.

Puede la Reserva Federal resucitar el mercado muerto de la vivienda? Tal vez. Ciertamente bajando las tasas de interés y con desgravaciones fiscales (en mucho menor grado) será de gran ayuda. Pero muchos estadounidenses ya están en quiebra, o desempleados que simplemente no pueden pagar o obtener un préstamo, hipoteca, o incluso, cada vez más, un contrato de alquiler. Ahora están sin techo o que viven en casas propiedad de los bancos, a fin de que la mayoría de los estadounidenses tienen ahora la deuda de esclavos en el continente que sus grandes, grandes, grandes, abuelos conquistaron. Los banqueros se apropian de todo, o casi todo. Una vez que la “recesión” se ha detenido – si se puede – la Reserva Federal tendrá que elevar las tasas de interés, con bastante rapidez, para evitar la grave inflación provocada por los déficit. Una vez más, el ciclo se completa. Además de la concentración de la riqueza en cada vez menos manos que provoca, la banca de reserva fraccional es la principal causa de la inestabilidad intrínseca en nuestro sistema económico y responsables de los “booms” económicos que crean los ciclos.

Hasta que el pueblo deje de ser el tonto consumidor y se de cuenta de cómo el sistema bancario en los Estados Unidos funciona realmente – y luchar para que la reforma – seguiran siendo esclavos de los banqueros, con cada vez más duros trabajos, injusticia y las guerras multiplicandose. Pronto, muy pronto, América terminará – al igual que los países del 3º mundo – con pocos muy ricos y muchos muy pobres.

Ahora entiende por qué los bancos son los más grandes edificios de cada ciudad en los EE.UU?, ¿Por qué los banqueros han luchado con uñas y dientes para obtener la Reserva Federal que se aprobó en la Ley de 1913, dándoles el poder de crear la gran mayoría del suministro de dinero de los EE.UU (con excepción de la pequeña fracción de moneda emitido por los EE.UU)?, ¿por qué los bancos como las guerras y el gasto deficitario, y la razón por la cual el déficit no tiene solución año tras año, independientemente de que los bancos poseen a títeres para ser electos mediante los medios de comunicación masivos?

Cada generación se enfrenta a la misma elección. Nuestros antepasados hicieron su elección – a ser libres. Nosotros hemos hecho la nuestra – a ser esclavos?

2- Pregunta: ¿Quien es dueño los bancos de la Reserva Federal?

Respuesta: Los bancos de la Reserva Federal de cada región son de propiedad de (cuestión de las acciones exclusivamente) los bancos miembros de esa misma región. Los bancos miembros son empresas de propiedad privada. Por lo tanto, Los bancos de la Reserva Federal son de propiedad privada. Esta es una cuestión de derecho y cualquiera puede leer la Ley de la Reserva Federal de 1913 para sí mismo.

3- Pregunta: ¿Por qué entonces algunas personas niegan que los bancos de la Reserva Federal son de propiedad privada?

Respuesta: Hay tres grupos de personas que niegan este hecho por diferentes razones:

1. El primer grupo consta de los propietarios privados de los bancos de la Reserva Federal, y sus “cómplices”. Obviamente, no es de su interés que el pueblo de los Estados Unidos se de cuenta de que son bancos de propiedad privada en vez que formaban parte del tesoro público y el gobierno que es lo que actualmente mucha gente cree. La gente sin duda no parece saber que los accionistas de los bancos de la Reserva Federal reciben un interés del 6% (superior en el pasado) por año en su propiedad de acciones, libre de riesgos. La gente se preocupa legítimamente a conocer que los accionistas del banco eligen a seis de los nueve miembros (es decir, 2/3 partes) de la junta de los bancos de la FED de cada distrito. En vez de la regulación o el control de las actividades de los bancos privados en sus regiones, lo contrario en este caso.

2. El segundo grupo se compone de las personas que, en su ignorancia han creído la propaganda de los bancos de la Reserva Federal, una propaganda ambigua y contradictoria que intenta esconder el banco de propiedad privada. Un ejemplo de esto es el sitio web de la Fed de New York, que dice: “A pesar de su constitución como empresas privadas y los bancos miembros de mantener sus acciones, los Bancos de la Reserva Federal deben su existencia a un acto del Congreso y tiene un mandato para servir al público. Por lo tanto, no son realmente “privados” de las empresas, sino que son “propiedad” de los ciudadanos de EEUU … los bancos, sin embargo reciben un dividendo fijo del 6% anual sobre sus acciones y elegir a seis de los nueve miembros del Banco de la Fed de su distrito … Los bancos de la Fed emiten acciones para los bancos miembros.”.

3. El tercer grupo esta formado por aquellas personas que consideran que debido a que el Presidente de la Reserva Federal, Junta de Gobernadores es nombrado por el Presidente y aprobado por el Senado y esto es suficiente para pensar que la Reserva Federal está firmemente bajo el control del gobierno (ignorando que los 12 bancos de cada distrito que componen la Reserva Federal son de absoluto control privado). Vamos a ver cómo la Reserva Federal se considera que esta indirectamente “controlada por el gobierno” (de nuevo desde el sitio web de la Reserva Federal de New York): “El Sistema de la Reserva Federal no es “propiedad” de nadie y no es una organización privada, o institución con ánimo de lucro. Por el contrario, es una entidad independiente dentro del gobierno, con las dos razones del interés público y aspectos privados.”

Si usted no ha quedado convencido con “su” Fed con “aspectos privados”, no está sólo. Aviso de la contradicción cita de la Fed de NY anterior, las reclamaciones de los ciudadanos de EEUU a los dueños de la Reserva Federal – aquí se afirma que nadie es el dueño (en el mismo sitio web). La verdad y la ley es que los bancos miembros poseen y controlan los 12 bancos de la Reserva Federal. Otra interesante contradicción dicha por la Fed de NY en su web: "Por lo tanto, la Reserva Federal puede ser descrita con más precisión como “independiente dentro del gobierno”. Un poco de independencia está bien, a menos que la independencia sea casi total en la realidad y que sea la entidad que controla el dinero y la economía de la nación. Piensa: si la Reserva Federal es independiente del gobierno que lo creó, entonces quién lo controla – no tiene cerebro propio – no se trata de una persona. Si no es controlada por nuestro gobierno, entonces ¿Por quién?.

4- Pregunta: ¿No es el hecho de que el Presidente del gobierno designa a la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal, lo convierten en un tipo de entidad cuasi-gubernamental?

Respuesta: Sí, pero como “casi” es casi suficiente? La Junta de Gobernadores del Sistema se compone de 7 miembros, nombrados uno cada dos años (un plazo comienza cada dos años, el 1 de febrero, un año después del día de inauguración) Por el Presidente y es confirmado por el Senado para un mandato de 14 años. Wow… eso es realmente un plazo largo. ¿Por qué? Veamos: si un nuevo Presidente entra comprometido a la reforma de la Reserva Federal, que ponga fin a su independencia de un gobierno de buena supervisión, tirar a la Junta de Gobernadores y sustituirlos por sus propios nombramientos, habría que ser muy paciente, ya que sólo puede sustituir un miembro cada dos años. Así que su mandato de cuatro años (10 años menos que cada Gobernador de la Reserva Federal) que pueden sustituir a sólo dos de los siete miembros. Por supuesto, habría que intentar poder mantener la ira del resto de los gobernadores (casi todos conectados indirectamente a las instituciones financieras y académicas en diversas instituciones think-tank financiadas por los bancos y las becas o préstamos bancarios, o sólo tienen que esperar que se unan a la junta intercambiando los puestos después de la finalización de cada mandato, los terminos arriba), que pueden hacer funcionar la economía hacia arriba, abajo o de lado, en el transcurso de tiempo.

Pero suponiendo que el Presidente puede sostener la lucha con la Reserva Federal, los bancos-PAC financian “porristas”[1] en el senado, los votantes sufriran un malestar por el repente hundimiento de la economía, los bancos que controlan la Reserva Federal y también los gigantes medios de comunicación, pero este Presidente valiente y temerario tiene que conseguir una nueva elección para el segundo mandato, y mantenerse el tiempo suficiente para designar a dos miembros de la Junta. Así pues, suponiendo que todo esto va bien, en el lapso de siete años (un enorme tiempo en la política americana), cerca del final de su segundo mandato, que finalmente puede empezar alguna reforma – si logra conseguir nombrar a cuatro miembros de la Junta confirmados, estos cargos tendrían que continuar aliados– incluso en su propio partido. Pensamos que el prefijo de palabra cuasi-gubernamental es buena, si entendemos el sentido de cuasi como pseudo.

Ten encuenta también que la diferencia entre los 12 bancos regionales de la Reserva Federal y el Sistema de la Reserva Federal en su conjunto. La propiedad privada de los 12 bancos de la Reserva Federal que dirigió anteriormente. “Sistema de la Reserva Federal” generalmente se refiere a todo el marco establecido por la ley “Federal Reserve Act” de 1913, incluidos los 12 bancos de propiedad privada, los bancos de la Reserva Federal, y la Junta de Gobernadores del sistema, que se reúne en Washington DC. La Junta de Gobernadores de la Reserva Federal también se establecío por la ley de 1913. Estos son 7 miembros con 14 años cada uno, también mencionado anteriormente. Dos de ellos son nombrados por el Presidente a 4años como Presidente y Vicepresidente de la Junta (en gran medida posición nominal – sin votos). Ellos, por supuesto, no son propiedad de valores como una empresa. Así que cuando alguien está tratando de engañar a la gente al negar toda la propiedad privada de la Reserva Federal, que inevitablemente se refieren al Sistema de la Reserva Federal (en lugar de los bancos de la Reserva Federal) y declarar que no es de propiedad privada (lo cual en parte es cierto [La Junta de Gobernadores de la Fed no son “propiedad”], y en parte falsa [los 12 bancos de la Reserva Federal de propiedad privada]). Hemos abordado estos dos elementos en detalle más arriba.

[1]: Grupo de personas influyentes, organizado para presionar en favor de determinados intereses.

5- Pregunta: ¿Los tribunales tuvieron que decidir si los bancos de la Reserva Federal son de propiedad privada o no?

Respuesta: Sí, en varias ocasiones. Aquí está uno de ellos en el punto que va hasta el 9º circuito de apelaciones: Lewis c. Estados Unidos

John L. Lewis, demandante / recurrente, contra los Estados Unidos de América, el Demandado /apelado Nº. 80-5905. 80-5905. Estados Unidos Tribunal de Apelaciones del Circuito Noveno. Presentada el 2 de marzo de 1982; Decidido el 19 de abril de 1982, enmendada en 24 de junio de 1982.

“El demandante, que fue herido por los vehículos de propiedad y funcionando por un banco de la Reserva Federal, que la acción basándose en la jurisdicción en virtud de la “Federal Tort Claims Act”. El Tribunal de los Estados Unidos para el Distrito Central de California, David W. Williams, Jr., desestimó que el Banco de la Reserva Federal no era una agencia federal en el sentido de la ley, y por lo tanto, que el tribunal carecía de jurisdicción en el tema. La apelación fue tomada. El tribunal de Apelaciones, Poole, Juez del circuito, consideró que los bancos de la Reserva Federal no son instrumentos federales propuestos en la Ley, pero son independientes, de propiedad privada y controladas por corporaciones locales. Afirmó.

..Examinando la organización y las funciones de los Bancos de la Reserva Federal y la aplicación de los factores, llegamos a la conclusión de que los Bancos de la Reserva… son indpendientes, de propiedad privada y controladas por corporaciones locales.

Vamos a Resumir: La Reserva Federal consta de 12 bancos regionales, las acciones y la Junta son controladas por los bancos miembros, que son corporaciones bancarias de propiedad privada. Estas instituciones reciben el 6% de beneficios sobre sus fondos en la Fed, llueva o truene, la paz o la guerra (a veces más).

La Junta de Gobernadores de la Reserva Federal es un organismo independiente (su propia palabra), una entidad “dentro de el gobierno” (es decir, algo como un Estado independiente, unos parásitos internos en un organismo hospedador), reformado cada 14años (es decir, sólo uno de 7 pueden ser remplazados cada dos años).

La Reserva Federal fue deliberadamente diseñado para aparecer como una especie de órgano de gobierno para ocultar el hecho de que se trata de un cartel de la banca privada, cuyos miembros hacen grandes beneficios de señoreaje (es decir, la diferencia entre el coste de impresión y acuñación de dinero o de otra manera la creación de dinero [unos céntimos por cada 100$], y su valor nominal.

Si, el Departamento del Tesoro aún crea nuestras monedas (en la casa de la moneda de EE.UU), pero que representa menos del 1% de la oferta monetaria de los EE.UU, la mayor parte de las cuales es simplemente entradas bancarias – guardado en la memoria de ordenadores – creado por los bancos sobre el terreno para financiar los préstamos que hacen en respuesta a sus solicitudes de préstamos que presentan los “clientes” (de ahí la competencia por los bancos para sus solicitudes de tarjetas de crédito y préstamos).

¿No le encantaría tener la capacidad exclusiva de simplemente escribir números en el teclado de un ordenador para la creación de cuentas bancarias y, a continuación, escribir cheques o cargos a las cuentas de las compras (en realidad, NO, es gravemente injusto para todos los demás y es el empobrecimiento del mundo para que el poder quede en unas pocas manos privadas).

Las Notas de la Reserva Federal que todos aceptan como moneda (no hay notas impresas de EE.UU desde la aprobación mal aconsejada, la Ley Reigle de 1994 abolió los billetes greenbacks de Lincoln) se venden realmente a la Reserva Federal en los gastos de impresión – unos pocos centavos por hoja – por la Oficina de Grabado e Impresión del Departamento del Tesoro . El señoreaje es un beneficio bien únicamente a las administraciones públicas (e indirectamente a continuación, al pueblo) – no a los banqueros privados – que la Ley de la Reserva Federal, aprobada por la tergiversación y el engaño, que se transfiere a los banqueros. Por lo tanto, el gobierno en lugar de recibir los beneficios de la gran creación de la totalidad de nuestro dinero, los bancos privados crean más del 98% de nuestra oferta de dinero – literalmente miles de millones de dólares al año – y el bolsillo de los intereses sobre el préstamo de dinero de los nuevos, ya que es beneficio privado. Nuestro gobierno queda con sólo el señoreaje insignificante de la acuñación de monedas.

Esto era realmente lo que los banqueros querían para obtener el control de nuevo, los bancos centrales nacionales (llamados Bancos de la Reserva Federal), para lograr esto tuvieron que hacer que aparezca gubernamentales, lo que representa para el uso ocasional del término cuasi-gubernamental, para describir esta fachada gubernamental. También explica la construcción del edificio de la sede de la Reserva Federal en el centro de Washintong DC, a la derecha en medio de los auténticos edificios gubernamentales de allí.

Por lo tanto el verdadero problema no es la Fed en sí (que sólo crea al rededor del 2% de la oferta de dinero – base para el resto en forma de préstamos), es que los bancos privados, en virtud de la reserva fraccional autorizada por la Ley de la Reserva Federal de 1913, hacen/crean dinero de la nada con ánimo de lucro el 98% aproximadamente del dinero de EE.UU. La Reserva Federal es sólo una cortina de humo cuasi-gubernamental (y organización central del cuerpo) para las operaciones de creación de dinero para la banca privada.

Pero si no cree en nuestras palabras, lea por si mismo:

[Nota: Otra FAQ de los extractos de Ley de la Reserva Federal]

Ley de la Reserva Federal Section 5 – Emisión de Acciones; Aumento y Disminución de Capital 1. Cantidad de Acciones; Aumento y Disminución de Capital; Entrega y Cancelación de Stock.

El Capital Social de cada Banco de la Reserva Federal será dividido en $100 c/u. El capital social pendiente será incrementado de vez en cuando mientras los bancos miembros vayan incrementando su capital social y excedente o mientras más bancos se conviertan en miembros, y puede ser disminuido mientras los bancos miembros disminuyan su capital social o excedente o dejen de ser miembros. Las acciones del capital social de los bancos de la reserva federal propiedad de los bancos miembros no podrán ser transferidas ni hipotecadas. Cuando un banco miembro aumenta su capital social o excedente, deberá entonces suscribir por una cantidad adicional de capital social del banco de la reserva federal de su distrito por un 6% de dicho incremento, la mitad de dicha inscripción a ser pagada a tal efecto provista de suscripción original, y una mitad sujeta a convocatoria de la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal. Un banco aplicando por acciones en un banco de la reserva federal en cualquier momento luego de la organización del mismo debe suscribirse por una cantidad del capital social del banco de la reserva federal igual al 6% del capital social desembolsado y excedente de dicho banco demandante, pagando por lo tanto su valor nominal más la mitad de un 1% por mes desde el período del último dividendo. Cuando un banco miembro reduce su capital social o excedente deberá entregar una cantidad proporcional de su participación en el capital social de dicho banco de la reserva federal. Cualquier banco miembro que posea capital social de un banco de reserva federal en exceso de la cantidad requerida en la base de 6% de du desembolso de capital social y excedente debe entregar dicho exceso de valores. Cuando un banco miembro se liquida debe entregar todas sus participaciones de capital social de dicho banco de reserva federal y ser liberados de su suscripción de valores no pedidos con anterioridad. En cualquiera de estos casos las acciones entregadas serán canceladas y el banco miembro recibirá en pago por lo tanto, bajo regulaciones que podrán ser prescritas por la Junta de Gobernadores del Sistema de Reserva Federal, una suma igual a sus suscripciones pagadas en efectivo de las acciones entregadas y la mitad de un 1% por mes desde el período del último dividendo, sin exceder el valor del libro por lo tanto, menos cualquier pasivo que de tal banco miembro tenga con el banco de la Reserva Federal.

Sección 10 – Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal. Nombramiento y Calificación de Miembros

La Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal (de aquí en adelante “Junta”) será compuesta por siete miembros, a ser designados por el Presidente, a través y con el consentimiento del Senado, luego de la fecha de promulgación de la Ley de Bancos de 1935, por un período de 14 años excepto en lo provisto de aquí en adelante, pero cada miembro de la Junta de la Reserva Federal en ejercicio a tal fecha deberá seguir ejerciendo como miembro de la Junta hasta el 1º de Febrero de 1936, y el secretario del Tesoro y la Contraloría de la Moneda deberán seguir ejerciendo como miembros de la Junta hasta el 1º de Febrero de 1936. En la selección de los miembros de la Junta, no más de uno de los cuales serán seleccionados de cualquier distrito de la Reserva Federal, el Presidente deberá tener en cuenta una representación equitativa de los intereses, financieros, agropecuarios, industriales, comerciales y de las divisiones geográficas del país. Cada miembro de la junta recibirá un salario anual de $15.000, pagadero mensualmente, junto a gastos de viajes necesarios.

Antes de la promulgación de la Ley Bancaria de 1935, aprobada en agosto 23 de 1935, la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal era conocida como la Junta de la Reserva Federal. Ver la nota del 3rt párrafo de la sección 1. La porción de este párrafo que trata de los salarios de la Junta de miembros ha sido a tal efecto enmendada en numerosas ocasiones, la más reciente por Orden Ejecutiva. Previo a la ley del 27 de Diciembre de 2000, sección 1002 de la que se revisa el calendario ejecutivo, el salario del presidente de la junta se ha fijado a calendario ejecutivo de nivel 2 y el salario de otros miembros de nivel 3. El sueldo del presidente de la Junta se ha fijado en calendario ejecutivo de nivel I, y los sueldos de otros miembros en el nivel II (véase 2 USC 358 y 5
USC 5313 y 5314).]

Sección 19 – Reservas Bancarias

[(2) (A) (i y ii) a continuación, se autoriza la banca de reserva fraccional]

Requerimientos de reserva

(2) las exigencias de reservas.

(A) Cada institución de depósito deberá mantener las reservas contra sus cuentas de operaciones que la Junta puede prescribir sólo por regulación con el propósito de implementar política monetaria-

(i) en la proporción de 3 por ciento de la parte del total de sus cuentas de operaciones de 25.000.000 dólares o menos, de conformidad con el inciso (C), y

(ii) en la proporción de 12 por ciento, o de cualquier otra proporción que la junta puede prescribir no mayor a 14 por ciento y no menos de 8 por ciento, por esa porción de todas sus cuentas de operaciones de más de $25.000.000 de conformidad con el inciso (C) [MM Nota: este artículo autoriza a los bancos a conceder préstamos, manteniendo al mismo tiempo sólo 8-14% en reserva (que es actualmente establecido por la Junta de la Reserva Federal en un 10% para la mayoría de los tipos de préstamos). Ésta es la autoridad jurídica para la banca de reserva fraccional. El resultado es que los bancos privados (no el gobierno) crean el 90% de la oferta monetaria. Una reforma adecuada, detallada en el video “Los Amos del Dinero” (The Money Masters), elevaría esto a un 100%, proporcionando la liquidez necesaria para afrontar la deuda nacional con Notas del gobierno.]

(B)Cada institución de depósito deberá mantener reservas contra sus depositantes de tiempo no personal en una proporción de 3%, o en otra proporción no mayor a 9% y no menos de 0% ya que la Junta puede prescribir sólo por regulación con el propósito de implementar política monetaria.

(D) Cualquier exigencia de reservas impuestas en virtud del presente inciso se aplica uniformemente a todas las cuentas de operaciones de todas las instituciones depositarias. Los requisitos de reservas impuestos en esta sub-sección se aplican uniformemente a todos los depósitos a plazo fijo no personales en todas las instituciones de depósito, excepto que tales requisitos
puedan variar por la madurez de esos depósitos.

(6) La exención para determinados depósitos. Los requisitos impuestos en virtud del párrafo (2) no se aplicarán a los depósitos pagaderos fuera de los Estados de los Estados Unidos y el Distrito de Columbia, excepto que nada en este inciso limite la autoridad de la Junta para imponer condiciones y requisitos a bancos miembros bajo la sección 25 de esta ley o la autoridad de la Junta bajo la sección 7 de la ley de la Banca Internacional de 1978 (12 U.S.C. 3105)

 

6- Pregunta: ¿Cómo la Reserva Federal “crea” dinero de la nada?

Respuesta: Es un proceso de cuatro pasos. Pero primero hablaré acerca de los bonos. Los bonos son promesas de pago o pagarés del gobierno. La gente compra los bonos para obtener una tasa de interés seguro. Al finalizar el plazo del bono, el gobierno paga el dinero principal, más los intereses (si no paga periódicamente sólo los intereses), y el bono es destruido. Hay billones de dólares en valor de estos bonos en la actualidad. Ahora el proceso de cómo la Reserva Federal crea el dinero:

Paso 1. El Comité de Mercado Abierto de la Fed aprueba la compra de Bonos en el mercado.

Paso 2. Los bonos son comprados por el Banco de la Reserva Federal de Nueva York a quien quiera que los venda en el mercado.

Paso 3. La Reserva Federal paga por los bonos con crédito electrónico al banco vendedor, que se acreditan en la cuenta del banco vendedor. Estos créditos no se basan en nada tangible. La Fed sólo los crea.

Paso 4. Los bancos utilizan estos depósitos como reservas. Los bancos pueden hacer préstamos hasta 10 veces (10x) de su capital en reservas, todo prestado con interés.

De esta manera, una compra de la Reserva Federal de, por ejemplo, un millón de dólares en valor de los bonos, se convirtió en más de 10 millones de dólares en depósitos bancarios. La Reserva Federal, en efecto, crea el 10% de este dinero totalmente nuevo y los bancos crean el 90% restante.

Debido a una serie de importantes excepciones a la reserva del 10%, algunas requieren préstamos de menos de 10% de las reservas, y muchos no requieren reservas (0%), lo que permite a los bancos a crear muchas veces más de diez veces el dinero que tienen en "reserva". Debido a estas excepciones de obligación de reservas del 10%, la Fed crea sólo un poco menos del 2% del total de la oferta monetaria de los EE.UU., mientras que los bancos privados crean el 98% restante.

Para reducir la cantidad de dinero en la economía, el proceso se invierte – la Reserva Federal vende bonos al público, y el dinero sale del banco local que lo adquiere. Los préstamos deben ser reducido en diez veces el importe de la venta. Por lo tanto, si la Reserva Federal vende un millón de dólares en bonos, los resultados son 10 millones de dólares menos dinero en la economía.

7- Pregunta: Si los bancos privados crean más del 90% del dinero total de EEUU, entonces ¿no es la Reserva Federal una de las mayores amenazas contra la democracia?

Respuesta: Por supuesto. La Reserva Federal es simplemente una cortina de humo destinada a ocultar la cruda realidad de que detrás de la Reserva Federal, la Ley de 1913, firmada por el inconsciente Presidente Wilson (que posteriormente lamentó profundamente haberlo hecho) dando un monumental poder a los banqueros que han diseñado la ley en su reunión secreta en Jekyll Island, el compromiso de Georgia (detallado en el vídeo / DVD). La Ley de la Reserva Federal permitió a la Fed establecer una exigencia de reservas de entre 8% y sólo el 14% (actualmente fijado en 10% para la mayoría de los tipos de los préstamos). Que hizo legal que los bancos den préstamos mucho mayores de lo que tienen en los depósitos – a la práctica la banca de reserva fraccional.

La Reserva Federal centralizada, normalizada y nacionalizó este fraude al pueblo, y de restricción de su práctica sólo a los bancos. De hecho, aproximadamente el 2% de la oferta monetaria de EE.UU es creada por la parte de la Reserva Federal que es propiedad del gobierno (como debe ser), pero esta pequeña fracción oculta el hecho de que es la base para la creación de los otros 98% en forma de préstamos por bancos privados. Por lo tanto, simplemente con una Reserva Federal o un Banco Central nacional de características similares, en sí mismo no es algo malo (puede ser bueno), sino permitiese a los bancos privados la práctica bancaria de reservas fraccionarias (de conformidad con la Ley de la Reserva Federal de 1913 o cualquier otra ley) es el verdadero problema, que es el emprobrecimiento de todos los estadounidenses y ahora todos los pueblos de todo el mundo, excepto los banqueros. Para mayor claridad, debería llamarse la Ley de bancos de Reservas Fraccional. La concentración exponencial de la riqueza, en los EE.UU y en el extranjero, se debe casi exclusivamente a la banca de reserva fraccional de los bancos de propiedad privada como Bank of America, Wells Fargo, Citigroup, JP Morgan Chase, etc. La Fed es simplemente parte del mecanismo de selección de esta grave injusticia de conocimiento público y escrutinio.

8- Pregunta: ¿Cómo crean el dinero los bancos privados?

Respuesta: Enfocándonos en mayoría del suministro de dinero de EE.UU, el método es el siguiente:

Las Notas de la Reserva Federal y su equivalente en Depósitos de la Reserva Federal (mencionado atrás) son depositados en bancos locales o en algunos de los 12 bancos de la Fed. Estos fondos sirven de base para los préstamos bancarios, que requieren un 10% de la reserva. Por ejemplo, si 1.000.000 dólares de Notas de la reserva federal o Depósitos de la Fed están escritos en los libros con la Reserva Federal a la entidad de crédito de un banco (por lo general, el banco de la persona o empresa que sólo vende a la Fed un bono del Tesoro / factura o nota), que el banco puede hacer prestamos sobre todo el dinero (con intereses), a excepción de un 10% que se mantiene como reserva. Así pues, 900.000 dólares en este ejemplo pueden ser prestados por el banco.

En el caso habitual, el prestatario de los $ 900.000 por supuesto, no va a guardar el dinero bajo el colchón, sino que se deposita, ya sea en el mismo banco o en otros. Estos 900.000 dólares en nuevos depósitos pueden ser prestadas a cabo en interés de estos bancos, a excepción de la reserva del 10%. $ 810.000 por lo tanto, es prestado por segunda vez ($ 90.000 de los 900.000 dólares que se retendrá como reservas).

El nuevo préstamo 810.000 dólares se depositarán en estos u otros bancos, lo que les permite prestar $ 729.000 por tercera vez (manteniendo el 10% = $ 81.000 como reserva), y así sucesivamente. Este proceso se repetirá una y otra vez, cada vez que el banco (s) mantiene el 10%. Se necesita una serie de 66 préstamos para reducir los fondos disponibles para re-prestar a menos de 1.000 dólares por la retención del 10% cada vez que las reservas de los bancos. En la práctica, debido a las numerosas excepciones a la obligación de reserva del 10%, los bancos pueden prestar el dinero, incluso más veces, lo que significa que ellos están creando más dinero.

Así, en nuestro ejemplo, un original de compra por parte de la Reserva Federal de 1.000.000 de dólares en bonos del Tesoro en el mercado libre, por una serie de depósitos y préstamos en uno o más bancos, los resultados en una expansión de los EE.UU. el suministro de dinero (a través de cuentas bancarias creadas simplemente como los préstamos por los bancos acreedores) por un factor de 10x. Después de finalizado el proceso, el total de dinero en la economía de los EE.UU. se ha ampliado por diez millones de dólares ($ 10.000.000), en este ejemplo. La Reserva Federal llegó a crear el 10% de este total, y el 90% restante por bancos privados, para prestar a interés. En cada bono comprado por la Fed, no es sólo un banco el que hace beneficios de este sistema, más bien el sistema bancario en su conjunto. Sin embargo, en la realidad, los 4 mayores bancos internacionales obtienen aproximadamente el 80% de las ganancias, dejando las migajas (todavía millones de dólares) a los bancos más pequeños de su comunidad.

¿Qué hicieron los bancos para obtener ese derecho a prestar, re-prestar y re-prestar una y otra vez el mismo dinero (menos del 10% reservado cada vez)? Nada, salvo el entrar y engañar al público, la mayoría del Congreso y al presidente Wilson para pensar que la reforma de la legislación de apoyo a la banca era una forma más justa en virtud de la Ley de la Reserva Federal de 1913. Siguen ocultando, confundiendo y engañando al público, para el mismo fin, utilizando los medios de comunicación que adquirieron con este fin, y que corrompen el sistema político en el proceso.

Esta importante pieza crítica de la legislación – Ley de la Reserva Federal de 1913 – tuvo que ser disfrazada para lograr el sistema bancario, y así fue. Esa historia está contenida en el vídeo / DVD, “The money masters”.

Para obtener información más detallada (preparado y distribuido libremente por el Banco de la Reserva Federal de Chicago, pero ahora fuera de impresión) se recomienda que los lectores lean “Modern Money Mechanics”.

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